ETF Udbytte Aktier
Hvad er en ETF egentlig?
En ETF (Exchange Traded Fund) er kort fortalt en børsnoteret fond.
Du kan tænke på det som en kurv fyldt med forskellige værdipapirer – i dette tilfælde aktier. I stedet for at du selv skal ud og købe 50 eller 500 forskellige udbytteaktier, køber du én enkelt andel i fonden, som så ejer alle aktierne for dig.
Fordi de handles på børsen ligesom almindelige aktier, kan du købe og sælge dem i løbet af børsens åbningstid til den aktuelle markedspris.
Fordele
Øjeblikkelig spredning:
Med ét køb ejer du en lille bid af mange virksomheder. Det mindsker risikoen for, at ét selskabs konkurs eller dårlige regnskab vælter hele din økonomi.
Lave omkostninger:
Da de fleste ETF'er er passivt forvaltede (de følger blot et indeks), er de årlige omkostninger (ÅOP) ofte meget lavere end i traditionelle investeringsforeninger.
Gennemsigtighed:
Du kan altid se præcis, hvilke aktier fonden indeholder, og hvad de er værd her og nu.
Nem administration:
Du slipper for at geninvestere små udbytter fra 50 forskellige selskaber manuelt. Fonden samler det hele for dig, hvis den er akkumulerende
Tematiske investeringer
Flere udbydere tilbyder ETF inden for spændende investerings temaer eks. AI, forsvar, miljø, droner. Det er let at eksponere sig om et smalt område, men pas på du ikke kommer for sent med på hype toget!
Ulemper
Ingen "outperformance":
Da en ETF følger et marked eller et indeks, vil den aldrig "slå markedet". Du får gennemsnittet (minus de lave omkostninger).
Skatteforhold:
I Danmark beskattes ETF'er efter lagerprincippet. Det betyder, at du betaler skat af din urealiserede gevinst hvert år, hvilket kan påvirke din renters rente-effekt negativt sammenlignet med realisationsbeskatning.
Husk at følge en EFT på skats hjemmeside, om den forbliver på positiv listen.
Denne video viser dog at der ikke er ret stor forskel i frie midler, om du køber en dansk realisations beskattet investeringsforening eller lagerbeskattet ETF.
Koncentrationsrisiko:
Når en ETF "hovedløst" følger et indeks, og nogle aktier, brancher eller lande vokser kraftigt i det indeks, vil spredningen blive dårligere, og der er risiko for blindt at købe sig ind i en boble.
Generelle ETF
Det mest benyttede ETF'er er i de store aktie indeks:
- MSCI World
- S&P 500
- Nasdaq 100
- MSCI Europa
- MSCI Emerging
Det giver en rigtig god spredning at benytte dem og du behøver ikke tænke over, om hype toget bliver afsporet.
Udbytte Aktier ETF'er
Formålet med denne side er at give inspiration til dig, som ønsker at investere på en anden måde end blot de generelle ETF'er for at have mulighed for få højere afkast og mindske koncentrationsrisiko.
WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF - USD Acc GGRA
Wisdomtree har udviklet sine egne indeks til udbytte aktier, hvor vægtningen ikke afhænger af markedsværdi - men derimod af værdien af det udbetalte udbytte fra selskabet.
Det medfører en anderledes vægtning end eks. MSCI World og det er naturligvis kun vækst udbytte aktier, som der investeres i. Jeg bruger den som benchmark til min Vækst Udbytte Portefølje.
Jeg bruger selv den ETF på min aktiesparekonto og på pension, da den er akkumulerende. Den udbytte betalende version kan pt. ikke købes i Danmark.
WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF - EUR Acc EGRA
Dette er den europæiske version af GGRA, men det er udelukkende aktier fra Eurozonen.
Som dansker fjerner det valuta risikoen, men man går glip af spændende lande som Schweiz, Sverige, England, Norge og Danmark.
Jeg har som mål at investere 10% af min Vækst Udbytte Aktie portefølje i denne ETF og må leve med at den ikke udbetaler udbytte.
WisdomTree Europe SmallCap Dividend UCITS ETF DFEE
Small cap udbytte aktier fra Europa med vægtning ud fra udbytte udbetaling, men det er ikke kun vækst udbytte aktier.
Fordelen ved at købe small cap aktier er, at der er større potentiale for vækst ved mindre selskaber, mens større selskaber har sværere ved at vækste lige så hurtigt. I Europa har de fleste small cap selskaber fokus på hjemme markedet og Europa, hvilket sænker risikoen for handelskrig og valuta risiko.
Ulempen ved small cap aktier er, at de ikke har ligeså god adgang til kapital som large cap både på aktie- og lånemarkedet, hvilket vi så under finanskrisen der ramte small cap ekstra hårdt.
Jeg bruger denne ETF til placering af noget overskydende udbytte da jeg godt kan lide small cap i Europa og den høje udbytte procent.
WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend UCITS ETF DGSE
Small cap udbytte aktier fra Emerging Markets med vægtning ud fra markedsværdi og det er ikke kun vækst udbytte aktier.
Emerging Markets er præget af risiko for politisk indblanding i selskaberne og nogle selskaber er delvist ejet af staten. Det kan give situationer, hvor selskabet træffer de bedste beslutninger for regeringen og ikke for aktionærerne.
Jeg tror på, at small cap selskaber er mindre eksponeret for politisk risiko og har valgt at investere 10% af min Vækst Udbytte Aktie portefølje for at få eksponering mod Emerging Markets og samtidig et højt udbytte.
Small cap aktier bør også have mindre risiko for handelskrig, da deres eksport nok også er lavere.
WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF DGRW
Her er versionen udelukkende med aktier i USA men samme vækst udbytte principper og vægte.
Forvent lavere udbytte i amerikanske selskaber
iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETF WQDW
MSCI Quality-indeksene er designet til at identificere og investere i virksomheder med stærke fundamentale nøgletal. T
ankegangen er simpel: Virksomheder af høj kvalitet har historisk set tendens til at klare sig bedre over tid, især i perioder med økonomisk usikkerhed.
MSCI bruger 3 kriterier til at definere "Quality":
- Høj egenkapitalforrentning (Return on Equity - ROE)
- Stabil indtjening (Earnings Stability)
- Lav gældsætning (Low Financial Leverage)
Denne version af indekset er kun med udbytte aktier.
iShares MSCI Europe Quality Dividend Advanced UCITS ETF QDVX
Dette er den europæiske version af ovenstående og jeg invester selv 10% af min Vækst Udbytte Aktie portefølje i denne ETF for at få bred eksponering med udbytte aktier i Europa.
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF TDIV
TDIV er en børshandlet fond (ETF), der følger Morningstar Developed Markets Dividend Leaders Index. Formålet er enkelt: At give investorer eksponering mod de 100 mest bæredygtige og højtydende udbytteaktier på tværs af udviklede markeder (f.eks. USA, Europa og dele af Asien).
Det, der gør TDIV unik, er dens filter. Den kigger ikke bare blindt på, hvem der betaler den højeste procentsats lige nu. For at komme med i klubben skal selskaberne leve op til strenge krav:
- Udbyttehistorik: Selskabet skal have betalt udbytte i de seneste 12 måneder.
- Bæredygtighed: Udbyttet må ikke være faldet de sidste 5 år.
- Payout Ratio: Selskabet må ikke udbetale en for stor del af deres overskud (hvilket sikrer, at de ikke "tømmer kassen" for at holde investorerne glade).
TDIV er oplagt til investoren, der prioriterer stabilitet og løbende cashflow frem for aggressiv vækst. Den fungerer fremragende som en defensiv "anker-investering" i en portefølje.
Jeg bruger selv denne ETF til min stabile aktier portefølje.
NB i 2025 var den ikke på skats positivliste
FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF - (USD) Distributing VYHL
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield er den store, altfavnende buffet. Denne ETF er designet til dig, der vil have udbytte fra hele verden uden at lægge alle dine æg i få kurve.
Denne fond følger FTSE All-World High Dividend Yield Index. Strategien er simpel, men effektiv: Den screener det globale aktiemarked (både udviklede markeder og vækstmarkeder) og udvælger de selskaber, der forventes at have det højeste direkte afkast (dividend yield).
I modsætning til mange andre fonde, medtager denne også selskaber fra Emerging Markets (f.eks. Kina, Brasilien og Indien), hvilket giver en ekstra dimension af diversificering.
I modsætning til fonde der kigger på "Dividend Aristocrats" eller "Dividend Leaders", kigger denne primært på det forventede afkast her og nu og har derfor intet "kvalitetsfilter". Den frasorterer altså ikke selskaber lige så aggressivt, hvis deres udbyttevækst er stagneret.
Med over 1.800 selskaber i porteføljen er du ikke sårbar over for, at et enkelt selskab eller en enkelt sektor kommer i uføre.
State Street® SPDR® S&P® Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist) ZPRG
Hvis du vil have det bedste fra begge verdener – den ekstreme stabilitet fra "Aristokraterne" og den brede geografiske spredning fra hele kloden – så er denne ETF (ofte kendt under tickeren GLDV) det perfekte match.
S&P Global Dividend Aristocrats Quality Income Index er designet til at måle resultaterne for selskaber med høje udbytteafkast inden for S&P Global BMI, som har fulgt en styret udbyttepolitik med stigninger eller fastholdelse af udbytterne i mindst 10 på hinanden følgende år, og som samtidig har en positiv egenkapitalforrentning og et positivt cash flow fra driften.
Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dist SDIV/UDIV
Hvis du synes, at de traditionelle udbyttefonde er lidt for kedelige, så er Global X SuperDividend (SDIV) (ofte handlet som UDIV på tyske børser) fonden, der skruer helt op for blusset.
Her er fokusset ikke nødvendigvis på årtiers historie, men på én ting: Maksimalt direkte afkast lige nu.Strategien: De 100 tungeste udbyttebetalereSDIV følger Solactive Global SuperDividend v2 Index.
Konceptet er enkelt: Fonden køber de 100 selskaber i verden, der har de højeste udbytteafkast
For at undgå de værste fælder har fonden dog nogle grundlæggende krav:
Lige vægtning: Alle 100 selskaber fylder lige meget (ca. 1%) ved rebalancering. Det betyder, at et enkelt selskabs kollaps ikke vælter hele læsset.
Selskaberne må ikke have annonceret en reduktion eller annullering af deres udbytte.
Global spredning: Den kigger på tværs af både udviklede markeder og vækstmarkeder.
Månedlig udbetaling
Det, der virkelig gør SDIV populær blandt private investorer, er udbetalingsfrekvensen. Hvor de fleste fonde betaler hvert kvartal eller halvår, så tilstræber SDIV at udbetale udbytte hver eneste måned. Det gør den ideel til dig, der vil bruge dine udbytter som en slags "ekstra lønseddel".
Denne ETF er ideel til dig som har fokus på max udbytte og ikke nødvendigvis på total afkast.
Kommentarer
Send en kommentar